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      遠掉期結售匯

        遠期結售匯

        產品簡介

        遠期結售匯業務是指本行與客戶簽訂遠期結售匯協議,約定未來辦理結匯或售匯的幣種、金額、期限及匯率,到期時按照約定的幣種、金額和匯率辦理結匯或售匯業務。原則上銀行須向客戶收取不少于6%的保證金。

        產品分類

        按交易方式分為固定期限的遠期交易和擇期交易。固定期限的遠期交易是指交易雙方在簽訂的遠期外匯合同中規定了具體交割日的遠期交易。擇期交易是指在該期限內任何一個工作日可以選擇交割。

       

        業務特點

        · 為客戶鎖定結售匯匯率,從而鎖定了客戶的成本;

        · 為客戶避免了匯率波動帶來的風險。

        適用對象

        匯率波動幅度較大的情況下,收匯和付匯時間與合同簽訂日間隔較長的企業。

        業務流程

        · 本行與客戶簽訂遠期結售匯協議書;

        · 客戶提交遠期結售匯申請書和貿易合同,并在支行開立遠期結售匯保證金賬戶;

        · 客戶接受本行遠期結售匯報價后,存入相應保證金,并提交保證金的入賬憑證復印件;

        · 客戶所在支行提交遠期結售匯審批單;分支行在代客資金交易系統提交遠期交易,完成與總行的系統內平盤,打印遠期結售匯證實書。

        · 到期交割日前,遠期結匯中客戶外匯資金進入其在本行的外匯賬戶,遠期售匯業務中客戶人民幣資金進入其在本行的人民幣賬戶;

        · 到期交割日,本行與客戶辦理遠期結售匯業務交割;

        · 支行退還客戶保證金。

        掉期結售匯

        業務簡介

        掉期結售匯業務,系指客戶與本行有一前一后不同日期、兩次方向相反的本外幣交易。在前一次交易中,客戶用外匯按照約定匯率從本行換入人民幣,在后一次交易中,該客戶再用人民幣按照約定匯率從本行換回外匯;上述交易也可以相反辦理。

        業務特點

        有效規避匯率風險

        適用對象

        · 符合掉期結售匯辦理要求并有掉期結售匯業務需求的企業

        業務流程

        · 本行與客戶簽訂掉期結售匯總協議;

        · 客戶提交掉期結售匯申請書、合同及有效商業憑證,并在支行開立掉期結售匯保證金賬戶;

        · 客戶接受本行掉期結售匯報價后,存入相應保證金,并提交保證金的入賬憑證復印件;

        · 客戶所在支行提交掉期結售匯審批單;分支行在代客資金交易系統提交掉期交易,完成與總行的系統內平盤,打印掉期結售匯證實書。

        · 到期交割日前,本行通知客戶進行資金交割并交齊相應的業務有效憑證;

        · 到期交割日,本行憑客戶提供的相應有效憑證為客戶辦理結售匯業務;

        · 交割后,保證金賬戶中的金額將退還客戶。

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